本文来源:人民网 发布时间:2019.9.13
“一柜通”系统不仅让客户省时、为柜员减负,还有助于提升风控水平
盛夏,室外烈日炎炎,屋内“热火朝天”。国元证券股份有限公司(下文称“国元证券”)9楼的一间办公室内,“堆”满着电脑。十几名员工紧盯屏幕,时而“劈里啪啦”敲着键盘,时而“交头接耳”讨论着什么。这里,便是国元证券“一柜通”项目组。在他们的保障下,国元版“一柜通”系统正应用于公司的全部145家营业部。
“‘一柜通’真正体现了国元证券‘以客户为中心’的理念。它集成了以往五、六套系统的功能,能够办理所有柜台业务,通过电子化操作和智能化设置,业务的办理效率和风控水平大大提升。”
国元证券运营总部总经理王大庆告诉人民网安徽频道记者,更具深远意义的是,通过“一柜通”系统,公司正逐步上收柜台业务审核端,由传统“分散式运营”迈向“集中式运营”,进一步提升风控水平。同时,释放大量人力,助推网点业务转型。
客户省时 柜员减负 风控提质
“过去,办个开户,至少得个把小时,现在10分钟就能完成。”
郭林,国元证券芜湖路营业部柜员。对于“一柜通”,有着多年柜台业务办理经验的她最有“发言权”。
“你知道以前开个户需要填多少表格吗?”见记者采访,她翻出以前的开户材料,“证券公司客户账户开户协议”“证券交易委托风险揭示书”“通用业务申请单”……足有十几项、几十张纸,拿在手上“颇有分量”,“这些都需要客户手写,姓名、身份证号、联系方式、签名等还得重复填写,写错一个字,就得从头来。你说有多麻烦?”
客户“头疼”的同时,郭林的“负担”也不轻,碰上行情好的时候,一天能有几十个开户的,工作量可想而知。
“现在好了。”她介绍道,基于电子化操作,客户只要识别一下身份证,相关信息就能自动录入系统,也无需重复填写,“确认全部材料后,客户一次签名即能生效。开户时间压缩到了10来分钟,方便多了”。
而对于那些办理机构业务、期权业务的客户来说,“一柜通”带来的便利就更大了。郭林说,“这些业务需要总部审核,以往只能是把纸质材料邮寄到总部,费时费力,现在,通过‘一柜通’,线上就能实时传送。业务办理时间大大压缩”。
在她看来,“一柜通”系统不仅让客户省时、为柜员减负,还有助于提升风控水平。“柜台业务有200多种,难免碰上一些不常办的、生疏的,这时,系统就会自动提示某项业务需要哪些材料和办理流程,避免出差错。”
这一点,国元证券柜台业务处理中心负责人也表示认同。他对记者说,公司网点覆盖全国的67个城市,“以往,总部核查网点业务,只能去现场,现在后台就能直接调取”。
落实严监管 适应新形势 发力新业务
“6月底,我们就实现了‘一柜通’业务在公司所有网点、所有柜台业务的100%覆盖。当前,总部正通过系统分批次、分区域上收网点的柜台业务审核端。”
国元证券运营总部总经理王大庆表示,截至8月末,已上收84家网点,预计2019年底完成所有网点审核端的上收。
当被问及研发、普及国元版“一柜通”系统初衷,他直言,这是“为客户负责,落实监管要求”的必经之路。“当下,新业务层出不穷,柜台业务有200多种、上万个不同场景,比方说,客户国籍不同、投资时间不同等,这就对应着上万种操作。对柜员的考验可想而知。”
王大庆说,在监管日趋严格的背景下,国元提出用1套系统、而非以往多套系统处理全部柜台业务,同时,上收网点审核端,从“分散式运营”转向“集中式运营”,避免因柜员操作、认知错误形成风控漏洞。
提升风控水平之外,在王大庆看来,“一柜通”还能有效优化网点人力结构。以往,每个网点大致配备2-3名柜员,系统上线后,很多网点只需1名柜员。“优化出的员工可以投入财富管理等新业务,助力网点业务转型。”
事实上,据本网观察,目前全国百余家券商中使用“一柜通”系统的不在少数。但与其他券商相比,国元版亮点不少。它实现了全部柜台业务100%上线、覆盖了公司所有的网点。更突出的是,它拥有很多系统对业务的自动逻辑判断,效率更高、风控更强。
用协同国元版“一柜通”开发的金微蓝公司合肥区域负责人陈绍枝的话说,“国元的‘一柜通’真正实现了‘人的集中、系统的集中’。”
诚然,这些都得益于前期的高投入和各部门、部门与网点之间的演练、配合。据了解,系统上线前,国元证券优化了数千项问题。当然,也是“一柜通”项目组三年来无私奉献的结果:有的人刚做完手术,嗓子嘶哑还不能完全发声,就立刻投入工作;有的成员家人突发疾病,次日待家人病情稍有稳定就赶回岗位;有的小伙儿妻子临产,仍主动要求加班……
当下,尽管取得了不俗成绩,但王大庆常说,“系统还有提升的空间”。近期,国元证券会对系统进行不断完善、优化。而今后,将进一步打通线上业务与系统的对接,打通系统与外网的连接,实现真正的“集中式运营”。
原文标题:国元证券“一柜通”:改革运营模式 加速业务转型
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